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基金的份额怎么算?基金份额和金额一样吗?

2023-03-23 13:50:17 来源:今日热点网

基金的份额是什么意思?

1、基金份额指基金发起人向投资者公开发行的,持有人按份额拥有收益分配以及清算的权利。

2、简单来说基金份额就是基金拥有的数量,用基金购入金额除去手续费之后再除以当天的基金净值(每份基金卖出的单价)就是基金的份额,因为基金净值每天都会变化,所以我们投资所得就是基金份额乘以当天的净值,对比购入金额就能知道是否盈利。

基金的份额怎么算?

一、申购

1、净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率);

2、申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额;

3、申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。

假设投资者申购10000元的某只基金,申购费率是1.5%,当日的净值是1.2000,那么净申购基金金额=1000÷(1+1.5%)=9852.2元,申购基金费用=1000-9852.2=147.8元,申购基金份额为985.22÷1.2000=8210.1份。

二、赎回

一个月后投资者赎回该只基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000,那么赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.1×14000=11494.3元,赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.3×0.5%=57.5元,赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.3-57.5=11436.8元。

基金份额和金额一样吗?

不一样。基金份额=金额/单位净值;基金金额=份额*单位净值。例如:持资者持有某基金20000份,单位净值为1.5,那么基金金额就是20000*1.5=30000元。与股票相比,份额就相当于投资者持有的股数,金额是投资者持有的市场价值。

基金份额是基金发起人向投资者发行的凭证。持有人享有收益分配权、清算后剩余财产的取得权等相关权利,并根据基金发起人持有的份额承担相应义务。

基金卖出份额怎么算金额?

基金总金额=基金净值*基金份额(不加基金手续费),比如持有基金2000份,基金净值为1.56,那么可以算出基金总金额为:2000*1.56=3120元。

基金卖出时显示的是基金份额,而不是基金总额。因为基金是按照交易日收盘时的净值来计算的,而卖出时,不知道基金的净值的数值,只能确定基金份额。

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